Mさんの資産運用録 ~資産形成編~

インデックス投資~配当~優待~

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2021年2月末資産状況

 


今月のパフォーマンスは+2.53%(年初来+3.85%)でした。

 

 

配当金

2021年2月の配当&分配金は4,750円でした。
昨年とほぼ同水準です。
本業とは別で資産の源泉を持っていることは、安心につながりますね。

配当推移

配当推移

日本

なし

アメリカ 

銘柄 受取額(ドル)
分配金 PFF 3.74
配当金 T 40.25

ポートフォリオ

 

資産配分

これまで株式としていた分類を、今回より国内株式、海外株式(日本を除く先進国)、新興国株式に細分化しました。
長期金利が徐々に上昇していたので、少しづつ現金比率を上げているといった状況です。
海外株式>国内株式の比率にしたいのですがまだ国内株式の比重が重いです。今年中に海外株式の比重の方が重くなるように積み立てていこうと思っています。
積み立てNISAと企業型DCで海外株式のアセットを積みあげています。

売買状況

<スポット売り>

・バランス型ファンドを10万円分程解約
・ドバイ・アブダビ株ファンド(満期償還)

<スポット買い>
無し

<積み立て中>
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内リートインデックス
SBISBI新興国株式インデックス・ファンド(積み立てNISA)
・DIAM外国株式インデックス(企業型DC)

今月も徐々に売っていくスタンスの1か月でした。
ドバイ・アブダビ株ファンドが満期償還となり、償還金を受け取りました。人生初の満期償還です。あとは扱いに困っていたバランス型ファンドをようやく売り切りました。
分類はその他としていたバランス型ファンドがなくなったので、資産配分の円グラフからその他が消えました。

資産推移

 

ここ半年ほどで現金比率(青)が上昇していることが分かります。
いま見返すと、コロナショックの衝撃の大きさがよくわかるグラフですね(笑)

資産推移

資産推移

※本業の会社からの給与も含まれています。


 

保有銘柄

<日本株式>

・1430 ファーストコーポ
・2114 フジ日本
・2374 セントケアHD
・2376 サイネックス
・3048 ビックカメラ
・3140 イデアインター
・3197 すかいらーくHD
・3242 アーバネット
・3246 コーセーアールイー
・3299 ムゲンエステー
・3656 KLab
・5184 ニチリン
・7148 FPG
・7635 杉田エース
・7820 ニホンフラッシュ
・8591 オリックス
・8844 コスモスイニシア
・8890 レーサム
・8892 日本エスコン
・8893 新日建物
・8897 タカラレーベン
・9405 朝日放送グループHD
・9414 日本BS放送
・9684 スクエニHD

国内株式保有比率

国内株式保有比率

<米国株式>

・インターナショナル ビジネス マシーンズ(IBM
・アルトリア グループ(MO)
AT&T(T)
iシェアーズ優先株式&インカム証券ETFPFF
・SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF(SPYD)
iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETFHDV)
・バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)

米国株式保有比率

米国株式保有比率



<投信>
・ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド
・ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド
・ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド
・ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド
・ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
・ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド
・レオス-ひふみプラス
・三井住友TAM-外国株式インデックスe
・三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
・三菱UFJ国際-eMAXIS Neo 宇宙開発
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内リートインデックス(★積み立て中)
・三菱UFJ国際-eMAXIS先進国債券インデックス
・三菱UFJ国際-eMAXIS先進国株式インデックス
・三菱UFJ国際-eMAXIS新興国リートインデックス
・三菱UFJ国際-eMAXIS新興国債券インデックス
・三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス
・大和-iFree 新興国株式インデックス
・One-たわらノーロード 先進国債
SBISBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
SBISBI新興国株式インデックス・ファンド(★積み立て中)

 

<外貨建MMF>

・ノムラ・グローバル・セレクト・米ドルMMF
・ホライズン・トラスト・南アフリカランド・MMF
・マルチストラテジーファンド・トルコ・リラ・マネー・マ-ケットファンド

 

ひとこと


まだ投資を始めて数年のころ、信託報酬という言葉も知らない状況でタイトルだけで買っていた投信が数多く残っていましたが、だいぶ整理がついてきました。

資産運用は好きなのですが、調べる時間もない社畜サラリーマンなので、個別株はなかなか増やせません。今の保有銘柄だけでも結構大変です。
最近は国内株はひふみ投信だけ買っておけば自分で運用するより安心なのでは?と考えるようになってきました。ただ優待が届いた時の喜びは感じたい・・。でも管理するのは時間が掛かってしまう。株主総会は行きたい。
うーん、悩んでしまいます。